汇金卡赎回工作方案

发布时间:2018-12

 

根据中国人民银行令【2010】第2号《非金融机构支付服务管理办法》、中国人民银行公告【2010】第17号公布《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、中国人民银行公告【2012】第12号公布《支付机构预付卡业务管理办法》、中国人民银行公告【2013】第6号公布《支付机构客户备付金存管办法》等的相关要求,为切实保障持卡人的合法权益并严格按照中国人民银行相关文件的相关要求制定此赎回方案。

一、赎回原因

经人民银行批准,我司自20181231日起终止汇金卡的发行和受理业务。对于持卡人尚存的存量卡,我司将对其卡内余额开展赎回业务。

二、特别说明

本方案所称持卡人是指持有汇金卡的个人、单位。

本方案所称有效身份证件为有效期内的身份证、有效的公司营业执照正本或副本、有效的组织机构代码证正本或副本。

本方案所称的个人身份信息为持卡人本人的身份证证件、有效的联系方式、有效的银行账户信息(包括但不限于户名、开户行、银行账号等)。

本方案所称的单位身份信息为持卡单位的有效证照、经办人授权委托书(委托书须明确注明所办理赎回卡片的卡号、卡内金额、授权期限、单位名称、经办人姓名及身份证号码等信息),单位银行账户信息(包括但不限于户名、开户行、银行账号等)。

本方案所称的相关资料是指与上述信息相关的文件资料。

三、     赎回程序

1、持卡人需于工作日900-11:0013:00-1600拨打预约电话(400-896-058884442587)进行预约。

2、预约通过的持卡人可持卡片原件及相关资料到赎回地办理相关业务。

3、现场办理业务过程中,持卡人须提交卡片原件、持卡人相关资料原件和复印件(3份),持卡人须在我司留存的相关资料复印件上签字确认,并填写《汇金卡退卡申请单》。

4、我司根据持卡人现场提交的卡片和相关资料进行审核。审核通过的持卡人,我司将严格按照中国人民银行的规定进行资金赎回。

5、如银行收取转账手续费,手续费将从赎回资金中自动扣除。

四、赎回时间

2018年1210-2019129日,赎回期一年(法定工作日的1000--1600)。赎回资金将在审核通过后20个工作日内,退到持卡人指定账户。

五、赎回条件

1、赎回时,持卡人须出示本人有效身份证件及身份信息和原始购卡发票原件及复印件。由他人代理赎回的,应当同时出示代理人和被代理人的有效身份证件及身份信息及授权书,单位购买的只能由单位办理赎回。

2、所有的赎回均采用银行转账方式进行,赎回资金退回持卡人指定的同名银行账户。用现金购买或原购卡银行账户已撤销的,赎回资金退至持卡人提供的与购卡人同名的单位或个人银行账户。如银行收取转账手续费,手续费将从赎回资金中自动扣除。

六、赎回卡片处理

对所有要进行赎回的卡片须在赎回地点的POS机具上进行操作,操作时需验证卡片密码的有效性,验证通过的方可进行赎回,办理赎回之后我司对卡片进行留存并销毁,不再返回给持卡人。

七、关于客户隐私保护

我司对收取的客户资料的复印件均须客户面签其真实姓名,我司对收取的客户资料等自收取之日起留存2年,2年后将在相关部门监督管理下对其销毁。

八、关于备付金银行账户的撤销

我司公告之日起一年内持续为持卡人办理赎回业务,赎回资金从我司客户备付金银行账户退回至持卡人账户,该项工作需持续1年时间,1年后视为持卡人自动放弃,我司不再退款。1年之后我司向相关部门申请注销备付金银行账户,根据批复办理销户手续。

九、其他未尽事宜

对于其他赎回过程中的未尽事宜我司将收集相关信息并根据相关政策进行研究并上级主管部门,待上级主管部门批示后我司再进行集中处理。

 

                                                                                                                                      北京中汇金支付服有限公司

                                                                                                                          2018年1210